Москва бандитская 1-2 - Николай Модестов

Уже на следующий день удалось установить имя и задержать организатора шайки, некоего жителя столицы Андрея В. А позже подельники без утайки рассказали о своих "успехах" в сфере банковскокредитных мошенничеств. Группа специализировалась на сборе информации о реальных владельцах пластиковых кредитных карточек ведущих финансовых компаний, имела соответствующий банк данных, куда вносились сведения о сроках действия карточек, реквизиты их держателей, в том числе образцы подписей и ксерокопии документов, удостоверяющих личность.

При обыске на квартире Андрея В. нашли не только различные записи, но и специальные приспособления: станок для нанесения тиснения на карточки, заготовки самих пластиковых платежных документов, импринтер, позволяющий быстро и убедительно наносить на оттиски нужные данные. Кроме того, обнаружили и изъяли копии подлинных карточек сотрудников посольств США, Бельгии, Франции, одной из аргентинских торговых фирм. И главное, оперативники отыскали чистые бланки, внешне - обычные бумажки для ведения бухгалтерского учета. Они-то и дали возможность жуликам за короткий срок присвоить 120 тысяч долларов США.

Чистые бланки молодые люди добывали через сотрудников ресторанов, баров и магазинов, где предусмотрен безналичный расчет с обладателями пластиковых кредиток. (Бланки используются для снятия копий, так называемых слипов, с карточек и являются отчетным финансовым документом.) Нехитрые манипуляции с поддельными кредитками и настоящими неиспользованными бланками позволяли жуликам прокатывать слипы на значительные суммы, а затем, через доверенных кассиров, обменивать липовые бумажки на самые настоящие зеленые доллары… Как платежное средство кредитные карточки появились в России в начале 90-х годов. Коммерческие банки приступили к выпуску собственных пластиковых карт в 1991 году. На сегодняшний день несколько сот банков используют российские платежные системы "Юнион Кард", "СТБ Кард", "Золотая корона" и другие. Эмитируются и используются карты международных компаний - "Виза", "Америкэн экспресс", "Мастеркард/Еврокард" и так далее. Всего же в России насчитывается уже около двух миллионов различных пластиковых кредитных карт. Только в Москве 43 банка и почти 4,5 тысячи предприятий принимают их к оплате.

С появлением пластиковых кредиток стали распространяться различные способы их использования для незаконного обогащения. Нередко к оплате предъявлялись карточки, похищенные ворами или утерянные владельцами. Иногда, но реже, встречалась полная или частичная их подделка, когда в идентификационную часть вводились какие-либо изменения. Случалось применение мошенниками "белых карт" (терминология американских спецслужб), когда на обычный пластик наносились цифры реальных счетов и номеров. С помощью таких фальшивок также можно было получить в банке живые деньги.

Поначалу преступления, связанные с использованием кредитных карточек, были экзотикой и нечасто доводились до конца. Объяснялось это отсутствием опыта у наших спецслужб и нежеланием западных банков афишировать скандал (тем более ущерб для солидного банка от таких афер был незначителен).

Лишь в начале 90-х годов уголовное дело по мошенничеству с кредитками получило широкий резонанс. После задержания лидера чеченской преступной группировки Николая Сулейманова выяснилось, что он давно освоил технику изготовления фальшивых слипов и практически полностью подчинил своим интересам кассирш московских магазинов "Березка". Две кассирши были арестованы, но, даже оказавшись за стенами изолятора Бутырской тюрьмы, вздрагивали при упоминании имени Сулейманова. По словам служащих валюток, им не оставляли выбора: либо сотрудничество и доля от незаконных сделок, либо…

Отчасти это подтвердилось оперативными данными. Некая строптивая кассирша, отказавшаяся вести переговоры с Сулеймановым, погибла при загадочных обстоятельствах в подъезде собственного дома. Однако дело расследовано до конца не было, Сулейманов получил срок по другой статье, а в кредитно-карточной сфере на некоторое время наступило затишье.

О проблеме вновь вспомнили в 1994 году, когда в Москве и Санкт-Петербурге было выявлено 11 фактов хищений с помощью пластиковых карт. Но настоящий "пластиковый" взрыв, по мнению Ивана Еськова, начальника отделения Главного управления по экономическим преступлениям МВД РФ, зарегистрирован в 1996 году, когда было возбуждено 42 уголовных дела и арестовано 50 человек. При этом количество мошеннических эпизодов превысило 2,5 тысячи, а размер хищений увеличился в одиннадцать раз и составил более семи миллионов долларов США.

1,5 миллиона долларов - таков ущерб от махинаций с пластиковыми кредитными карточками в Москве только за прошлый год. О распространении этого вида экономических преступлений говорят цифры. Число выявленных мошенничеств увеличилось в сравнении с 1995 годом на 150 процентов, а рост привлеченных в качестве обвиняемых по уголовным делам составил 400 процентов.

В 1996 году сотрудники Управления по экономическим преступлениям ГУВД Москвы разоблачили сеть жуликов, чьи действия можно назвать классическими. Взаимоотношения между ними строились в лучших традициях подпольной работы. Законспирированные устойчивые группы, каждую из которых возглавлял бригадир, выполняли конкретные задания главаря. Причем самого главаря знали только бригадиры, что впоследствии, после провала одной из групп и начавшихся затем повальных арестов, позволило аферисту исчезнуть в неизвестном направлении. Перед исчезновением, с помощью фальшивых кредитных карт "Виза" и ловких подельников, он успел похитить со счетов столичных банков более полумиллиона долларов.

Мошенник готовил еще одну "экспроприацию". Он договорился с бизнесменами из Кипра о покупке и вывозе крупной партии драгоценных камней. Если бы сделка состоялась, С. обеспечил бы себе безбедную жизнь на ближайшие десять лет. Но ему не повезло: в последний момент оперативники успели предупредить кипрских предпринимателей, и те от продажи драгоценностей отказались.

И наконец, последняя деталь, характеризующая технический уровень С. и высокий его профессионализм. Криминалистическое исследование фальшивых кредиток "Виза" силами отечественных экспертов было невозможно из-за отсутствия соответствующих методик. Российская сторона обратилась к англичанам. Липовые "Визы" полетели в Лондон, и скоро с Британских островов пришел любопытный ответ, заставивший в очередной раз порадоваться за наших "левшей".

Выяснилось, что поддельные карточки, изъятые в Москве, нигде больше не изымались, а изготовлены они с соблюдением многих особенностей оригинала. Присланные из России фальшивки, по заключению английских специалистов, имели лишь шесть слабых позиций, по которым их можно было забраковать. Но, несмотря на огрехи и явно кустарное происхождение пластика, англичане отметили: "Имеющаяся информация дает основания предполагать существование в России хорошо отлаженного механизма по изготовлению поддельных кредитных карт. Вероятнее всего, С. имеет возможность получать подделки и изготавливать удостоверения с данными и номерами конкретных лиц, входящих в преступную группу, в течение двух-трех дней максимум".

Анализ имеющихся материалов уголовных дел и изучение агентурной информации свидетельствует о том, что система преступного изъятия денег при помощи кредитных карт постоянно развивается, стремясь обеспечить контроль над всеми звеньями и этапами движения безналичных средств расчета.

Компания "Виза" и правоохранительные органы не теряют надежды выйти на след главаря - установлен контакт с Национальным Бюро Интерпола, разосланы ориентировки, выставлены сторожевые листки, проводятся розыскные мероприятия. Хотя вряд ли перспектива поимки мошенника может стать утешением для потерпевших финансистов и милиции. Поэтому, по словам начальника отдела ГУЭП МВД России Олега Степанова, сегодня и банки, и правоохранительные органы серьезно занимаются профилактическими мерами, пытаясь снизить до минимума возможность обманным путем использовать пластиковые карты и кассовые слипы. Одной из действенных мер остается еженедельно рассылаемый подписчикам так называемый "стол-лист", где перечислены реквизиты похищенных, поддельных или подозрительных пластиковых карт. Кроме того, тщательно накапливается, обобщается и изучается весь имеющийся материал по этой проблеме.

Технический прогресс отражается не только на легальных формах предпринимательства и бизнеса. Сегодня преступления, имеющие давнюю историю и особые традиции - изготовление фальшивых денежных знаков и ограбления банков, постепенно теряют значимость и уходят на второй план. Новые аферисты все чаще используют в своих целях самые современные достижения электроники, а некогда распространенная и почитаемая специальность "медвежатника" - взломщика банковских сейфов - становится редкостью. В то же время компьютерная преступность и хищения с помощью электронных средств связи уже превратились в рядовое явление.